2024年全球数字银行平台市场规模为101.6亿美元，北美占比最大

2024年，全球数字银行平台市场规模为101.6亿美元，预计到2029年其规模将达到174.5亿美元。

数字银行平台是指仅在线提供的金融服务，通过互联网提供银行服务。它以流程自动化、网络服务和API为基础，形成完全数字化的银行服务。此外，数字银行平台还鼓励跨机构服务，将其服务与其他金融供应商连接起来，为客户提供完整的数字银行服务，但它的核心是客户和用户体验。

在快速和数字化的世界里，数字银行平台允许客户在智能手机和其他在线渠道的帮助下管理所有财务，包括支付、投资、消费分析等。数字银行平台为客户和企业提供的功能和能力包括支票和储蓄账户、与传统银行业务相比具有竞争力的利率、数字钱包、移动应用程序、实时交易提醒、虚拟卡和无卡支付、个人对个人支付、远程存款、具有竞争力的外汇汇率甚至零利率等。

由于银行对增强客户体验的银行业务需求不断增长，以及金融机构越来越多地采用基于云的解决方案，数字银行平台越来越受欢迎。

市场驱动因素分析

全球数字银行平台市场驱动因素和制约因素分析
驱动因素	以客户为中心的解决方案的需求不断增长，使银行能够通过提供增强型服务和快速解决客户疑问的方案来提高客户忠诚度，从而推动了市场增长。
	银行系统开始注重采取客户保留政策，并通过有效沟通吸引新客户。数字银行平台作为一种渠道，具有帮助银行通过语音、网络和移动等各种渠道促进个性化对话的功能。它还能让银行在所有接触点与客户互动。因此，银行和金融机构正在部署数字银行平台。
	客户和企业越来越多地使用网上银行操作，推动了数字银行平台的需求。金融机构正在采用这一平台，以便更快地以数字化方式与客户建立联系，这对他们来说至关重要，因此这些机构正在采用数字银行平台，从而推动了市场增长。
	数字银行平台还能帮助银行节省采购昂贵的传统软件和硬件所产生的成本，并使系统保持最新，还能帮助银行获得360度的客户视图，确保以更低的成本获得更好的客户体验，从而有利于该市场增长
	私营/公营银行大量投资于开发先进的网络服务企业银行应用程序、定制银行服务和移动友好型银行平台，这都将推动数字银行平台市场增长。
制约因素	全球新兴国家缺乏数字知识，阻碍了在线和移动支付的广泛应用，进而限制了数字银行平台市场的发展。
	非洲大陆大多数国家的数字识字率较低，导致数字交易数量较少，因此这些地区的供应商在进行投资时也会犹豫不决，从而限制了市场的增长。
	随着物联网系统的不断增加，安全和隐私问题也随之而来，如暴力攻击、分布式攻击和社交网络钓鱼等，这也是阻碍市场发展的另一个因素。

市场细分

数字银行平台市场按组件划分为平台、服务。

2024年，平台主导全球市场，因为数字银行平台可将银行业务数字化，促进数字客户互动，并允许银行提供大量数字金融产品。

数字银行平台市场按银行类型划分为零售银行、企业银行、投资银行。

2024年，零售银行业务主导数字银行平台市场。零售银行业务已成为需要数字银行平台的重要细分市场，以便在全球范围内转变银行业务模式。随着行为和期望的变化、创新技术、激烈竞争以及新竞争者的加入，数字革命对市场产生了重大影响。随着渠道和金融机构数量的不断增加，金融机构正在改变其运营流程，以便为客户提供优质服务并改善其账户部分。

数字银行平台市场按银行模式划分为网上银行、手机银行。

2024年，网上银行因采用率高、交易方便而在市场上占据主导地位。

数字银行平台市场按部署模式划分为内部部署、云部署。

2024年，云部署模式引领全球市场。基于云的数字银行业务为银行提供了提高客户洞察力、增加利润、扩大服务组合、测试产品以及提供相关和多样化产品的机会，金融公司可以获得更高级别的数据保护容错和灾难恢复。

区域市场分析

2024年，北美占据全球数字银行平台市场最大份额。移动银行应用的日益普及和整个BFSI行业数字化程度的不断提高是促进该地区数字银行平台市场增长的一些关键因素。在北美，由于新技术采用率高，美国在该地区占据主导地位。

全球数字银行平台市场规模及地区占比分析

资料来源：贝哲斯咨询

预测期内，亚太地区的复合年增长率最高。由于技术的不断发展，亚太地区的数字银行平台预计在未来强劲增长。该地区数字技术的采用率也很高，尤其是在新加坡、澳大利亚、印度、中国、日本等新兴经济体，这使得亚太地区成为IT行业的盈利市场。在该地区，强大的银行业务能力，如数字产品、稳固的金融地位和数字结构等，都是有望推动数字银行平台市场增长的因素。此外，该地区灵活的金融条件、工业化、以全球化为动力的政府政策以及不断扩大的数字化进程，都将促进数字银行平台市场增长。